‧理财周刊 2007/10/11
虽然外界常常认为CFP不容易通过，但只要抱有「非考过不可」的决心，其实CFP只是范围广，并不是非常困难，与生活也息息相关。只要培养正确的准备方式，考取证照绝对比想像中容易。
【撰文／陈君桦】
同样是拿证照，为什么有的人「很罩」，却有更多的人觉得这是痛苦万分的「罩门」？其实，与其说是因为每个人的聪明才智不同，不如说「准备考试的方法」高低有别。
曾跟一般学员一起上CFP课程、一起考试的台北金融发展基金会董事长周吴添，虽然笑称自己是「陪公子念书」，但他也从中观察到，其实很多不见得是名校出身的学员，反而因为认真、踏实的准备，最后通过CFP考试。换句话说，只要培养正确的准备方式，考取证照绝对比想像中容易。
步骤1：需要哪些证照？
证照百百种，在考试之前，一定要先确定自己的目标，是想成为理财专员、投信投顾业务员或是证券分析师？不同的职种，所必备的证照当然也不尽相同。只不过，在国内金融环境朝向大型金控整合的过程中，寿险、产险、投资型保单、信托、投信投顾、理财规画已经成为「必需品」；加上随着投资环境日趋成熟，衍生性金融商品也更加多元，若能拿下难度较高的证券商高级业务员（高业）、期货从业人员这两张证照，也被视为有力的加分。
若想在金融业深耕，拟定完整的考照计画绝对有必要。因为有的证照是入场券，没拿到连工作机会都没有；有的证照是加分题，提高竞争时的胜算；有的证照则是一照在手，畅通无阻，不仅可以直接加薪、升官，更可直接服务国际客户。
在金融补教界已有20多年经验的余适安指出，在金融证照模组化实施后，由于同样科目不需重复应考，加上考试的梯次增加，举例来说，以前高业、投信投顾同样都是在每年3、6、9、12月的第一个礼拜天考试，假如想取得这两张证照，起码要花半年以上的时间排队考试；但现在增加了电脑考试的机会，每周一到周五皆可报名参加。
因此，只要善加规画，想在1年，甚至半年内备齐6张基本证照，其实颇有机会。假如你现在1张证照也没有，可参考附图，一起来订定属于你的「5年10照」计画。
步骤2：需要补习吗？
如果只是准备基本证照，要不要补习其实要看个人需求。对于上班族来说，补习的最大功用可能在于「花钱买时间」，因为在补习班里头，没有小孩、家庭琐事缠身，至少可以全心投入上课、念书。不过，如果是要准备顶级证照，例如CFP，因规定6个模组各有40小时的课程，因此，一定得花至少240 ..
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